• 买海外房产要付的印花税:完整指南

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    无论你是在世界上的哪个角落买房产,你第一个听到的税金大概是印花税。了解印花税、金额、门槛、如何支付、何时支付和其他相关法律都很重要。

    事实上:大多时候,印花金是你买房时要教最贵的税。除了像新西兰和其他积极寻找海外房产投资家的国家以外,印花税在买房产时必交的税。

    什么是印花税?

    印花税是一种对法律文件征收的税种,主要跟转交房产有关。在印花税是买卖房产必经的法律程序的国家里,房产文件上必须盖章证明被认证。

    以大多数国家来说,这是个很重要的收入来源,而其费用大约是介于0.5%到至多15% (在新加坡和香港来说,外国人必须交上15%买家印花税。

    如果你买房的国家会征收印花税,确定检查比你的文件上有盖章显示你应交的税金金额。在某些转交房产的过程已经计算机化的国家,实体的印章就不在需要。

    当地人和外国人通常都必须支付印花税,而在大部分国家里,他们要交的金额都是一样的。在会让一部人可以不交印花税的国家中,这些人都是第一次买房。

    为什么?因为政府想简单化第一次买房的过程。

    在像是澳洲的国家里,其中有些州包含维多利亚,会在外国人身上征收较高的印花税,以让本地买家也买的起房产。另一方面呢,不征收印花税的国家像新西兰则是想要吸引更多外国人到他们国家买房产。

    如何计算印花税?

    印花税大多情况下都是根据售价或房产的市场价格计算,且由买家支付。

    这不止对政府来说是个很好的收入管道,还能帮助防止房产投机客。

    我为什么得付印花税?

    印花税在很久前推出用在买卖房产转交时需交法律文件费(打个比方)。这个税金在世界上大部分在转交房产过程中都是比交的。

    这些国家包含:澳洲、英国、新加坡,除了新西兰。

    这个制度于1765年由英国开始,在英国议会的邮票法案通过后,这在几乎所有的英联邦国家中都是必须施加的,而其他国家则从上个世纪起开始跟随英国。

    以美国来说,印花税也是“转交费”,在大多州中都是必交的但并不是所有州都需要。

    所以到底是什么时候会有印花税?

    那么呢,不是只有买房或公寓时会需要交,申请专利、证券、土地、智慧财产权和家。

    在会实施印花税的国家中,除非文件上有盖章显示已付的税金,房产转文件会被视为未完成。

    我该如何付印花税?

    在大部分国家中,你必须在完成卖主所提供的转交文件后立刻叫上印花税。如果你有律师或地产代理,他会负责填写退税和代替你交税。

    如果你在外国买家,就算你可以在线上付印花税,你常常还是需要当地律师或地产代理的帮助。

    我什么时候需要付印花税?

    在大部分的国家中,你需要在转交文件后的30-90天内付印花税。如果你不遵从,你可能会被罚很重的罚金。

    最糟糕的话,法律文件转接可以停止。打个比方,在英国,你必须在从买家那收到合约或转交文件的30天内付印花税。

    印花税的门槛是多少?

    印花税门槛是你开始必须交印花税的最低金额。每个国家的门槛都不一样,像马来西亚这些国家就完全没有门槛。

    如果你在英国买房产,住宅物业的门槛是12万5千英镑。这代表如果你要买的房产低于12万5千英镑,那你就不需要付印花税。

    所以:如果你想省钱又想付最低的限度的印花税,那你得买栋在额度内的房产。在某些国家,要交的金额会随着房产的价格升高。你的房产越贵,印花税越高。

    在某些像是泰国或越南这些国家中,无论是房产价格多少,印花税都是一样的统一数字。

    亚洲太平洋区的印花税

    就像我们所提的,每个国家都有不同的规定、税金和印花税的门槛。

    你会在以下找到一些最受欢迎的国家的印花税。

    a. 泰国

    在泰国转交房产时需要付两种税:

    在泰国转交房产时需要付两种税:一种是印花税,而另一种是特别商业税(Specific Business Tax),有时候还会加上2%的转交费。

    就算印花税只占房产的总价值的 0.5% ,如果你付了占房产总价值 3.3%的特别商业税,而印花税就可以免付。

    最重要的是:如果你付了印花税,那文件上应该要有实体盖章。

    转交文件上必须有实体盖章才能视为有效。

    b. 马来西亚

    在马来西亚,转交建筑或土地的土地权时会课印花税。所有的文件必须在完成转交的30天内完成盖章。

    印花税会逐步成长到3%,头10万令吉上,你需要付1%的印花税。而接下来的50万令吉,你需要付2%,而接下来的是要付3%。

    不过马来西亚的总理为头次买房的买家暂时豁免印花税。豁免只对价格最高为30万令吉的房产有效。

    c. 柬埔寨

    柬埔寨也实施印花税。而税金则是设总房产价值的 4%。

    税金必须在转接房产后的三个月内付清,转接文件必须有实体盖章才能证明税金已交。

    d. 越南

    在越南,印花税是房产的总价值的0.5%,而且必须付了才能让房产转交过程认证。

    在越南也是一样,转接文件必须有实体盖章。

    e. 澳洲

    在澳洲,印花税并不是由联邦政府课税,而是由不同的州来课。记住,每个州的税金不一样。就算八个州的税金都不一样,最高税金金额是设在 5.5%。

    在某些州,外国买主必须付比较高的税金,这样当地买家才能比较能负担的起居住住宅。

    g. 新西兰

    印花税在新西兰是被豁免的,事实上总的来说税金都挺低的。所以呢,就算外国人在新西兰买房变得比较困难,你现在买房产还是不用付印花税。

    英国的印花税

    就算印花税是英国最古老的税金之一,这项税金还是有随着时间和市场的改变而有做修改。最近期的的修改是当2003年时,为了开始实施“印花附加税”(SDLT)。

    最新的转交税是从传统的印花税分出来的,而且实施在所有房产和土地交易。所以:如果你要买一栋超过12万500英镑的居住住房,那你必须付的印花附加税是会参考房产价值和其他因素来计算。

    对非自居的房产来说,门槛是设在 15万英镑。其他会影响到需付的印花税金额的因素有以下例子:

    a. 拥有权的种类 (完全拥有地权或土地租借权)

    b. 是否为住宅或非住宅

    c. 交易日期

    d. 你是以个人还是民事伴侣关系

    e. 你是否在英国已经拥有房产

    f. 租约的开始和结束日期

    g. 土地补价

    2010年时,转交税针对所有价值超过英镑一百万的居住住宅又做修改而且从4%的税金升到5%。最新的法令于2015年通过而且第二次买房的买家会被强制付一般税金再多3%的印花附加税。

    同样的印花附加税和税金在全英国、北爱尔兰、威尔士都是同样实施的,而爱尔兰却不为相同。在爱尔兰,与其印花附加税,你必须支付土地和建筑交易税。

    以下是目前英国第一次买房的买家需要负担的印花附加税:
    • 12万5千英镑以下的居住住宅= 0%
    • 12万5千01英镑以上到25万间的居住住宅= 2%
    • 25万01英镑以上到92万5千间的居住住宅= 5%
    • 92万5千01英镑以上到150万间的居住住宅= 0%
    • 150万英镑以上的居住住宅 = 12%

    美国的印花税

    在美国,印花税一般被称为“转交税”。

    联邦政府并不征收印花税,而是由每个州来实施和征收。所以呢,每个州的税金都不一样而且征收情况也不尽相同。每个州连称这个税金的名称都不一样。

    举个例子,这可以被称为无形税金、房贷税金或单据印花税,看你在哪个州买房产。

    在纽约,这被称为“买房过户费”。这个费用大约是介于房价1.5%到 2%或者如果是借款的话是房贷的5%到6%。就算每个州的法规不同,这个金额还是跟像是英国或澳洲这些城市比起来要来的低的多。

    在格罗拉多州,转让费只占房产总价值的0.1%,而在匹兹堡,他们则拥有全国内最高的税-4%。在某些像是华盛顿的城市或州内,这个税金是由买家和卖家对分。

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